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IMF称欧行当者供给及早清理资金财产和整顿改进

来源:http://www.029bingmayong.com 作者:幸运赛车全天计划 时间:2019-09-06 19:34

华盛顿10月5日 - 国际货币基金组织官员周三寻求淡化德意志银行危机临近的风险,表示相信德国和欧洲当局在努力确保稳定。

华盛顿10月5日 - 国际货币基金组织周三称,欧洲银行业者需要采取“迫切及全面的行动”,应对遗留的不良贷款和臃肿低效的商业模式,因为这两点有可能导致银行陷于利润极低的困境。

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IMF在其最新的全球金融稳定评估报告中称,低利率和低增长环境下的疲弱盈利能力,有可能逐渐侵蚀欧洲银行业者的资本缓冲,削弱他们支持经济复苏的能力,并降低金融体系的稳定性。

2015年6月9日,德国法兰克福,德意志银行外墙上的企业标识。REUTERS/Ralph Orlowski/File Photo

此番警告发出之际,正值金融市场普遍质疑德意志银行状况之时。上月美国司法部要求德银为其在金融危机前不当销售美国MBS的诉讼支付140亿美元的和解金,这家德国最大的银行便陷入信心危机。外界认为巨额和解金将成为消耗德银资本的一大因素。

IMF和世界银行开始在华盛顿召开年度会议之际,对这家德国最大银行体质是否健康的担忧日益凸显,一次有关全球金融稳定性风险的记者会被与此相关的问题所主导。

虽然IMF报告并未具体点名,但预计德银情况将成为本周IMF、世界银行以及国际金融协会在华盛顿举行会议时的重要讨论议题,届时商业银行家、央行官员、财长及其他决策者将出席会议。德银联席执行长克莱恩(John Cryan)亦将与会。

IMF市场与资本市场部门副主管Peter Dattels表示,德意志银行具有系统重要性,需要修改其过时的业务模式,这种模式导致其在利率极低甚至负利率时期获利微薄。

“在欧元区,由于不良贷款过多以及利润率方面的结构性拖累,急需采取迫切全面的行动,”IMF在报告中称。“减少不良贷款、处理较弱银行的资金短缺问题是当务之急。”

“一些银行需要继续调整,以使投资者相信其业务模式可行,其中就包括德意志银行;而且该行解决了诉讼带来的运营风险问题,”Dattels对记者表示。

报告称,由于上一轮金融危机遗留的贷款问题,多家欧洲银行仍在疲于应对高水平的减值资产和低利润率。报告称,即便欧洲已出现周期性复苏势头,但过低的利润率让许多银行难以重新恢复健康状态并解决问题资产。

他补充道,“我们相信德国和欧洲当局在监控事态进展,并努力确保金融体系保持韧性。”

报告建议欧洲监管机构和决策者强化破产规定,以使银行尽快清理掉遗留的不良贷款,另外还需对表现较差的银行进行整合,并降低成本。

一些IMF官员匿名表示,尽管该机构担心德意志银行的问题,但他们不希望通过具体的批评进一步扰乱市场。

“存款过少,而银行分支却太多,还有太多银行的融资成本远高于同业,”IMF货币与资本市场部门副主任Peter Dattels在一份声明中说,“解决这些业务模式挑战,对于确保可持续获利很关键。”

IMF发布的最新全球金融稳定报告警告称,欧洲的银行需要采取“紧急且全面的行动”,以解决遗留的不良贷款和业务模式效率低的问题,这些问题让他们难以获得足够获利以持续生存并支持经济增长。

采取上述措施,再加上无需大幅提高资本要求就可提振信心的监管调整,可能令欧洲银行业的获利每年增加400亿美元。加上周期性复苏,被认为“健康”的欧洲银行的占比将能从去年的17%提高至72%。

德意志银行的股价在过去几天反弹,因有报导称该行或许能通过协商让美方降低罚款金额,而且客户和业界对手发表了支持性的声明。[nL3S1CA3PF]

虽然欧洲存在疲弱现象,但IMF发现,自4月份发布上次报告以来,全球金融稳定性所面临的整体风险已下降。大宗商品价格反弹扶助了部分新兴市场,政府的刺激增长措施已缓解了对中国经济放缓的担忧。

德意志银行执行长克莱恩及德国财长朔伊布勒将赴华盛顿参会。国际金融协会在此期间也将召开会议。

IMF说,市场已经很好地消化了英国公投退欧的最初冲击,该事件并未全球蔓延,其影响现在看来“更多限于本地而非全球”。

目前尚不清楚朔伊布勒是否计划同美国监管当局及美国财政部就德意志银行的问题进行磋商。

编译 白云/王琛/汪红英;审校 高琦/张涛

彼得森国际经济研究所的资深研究员Jacob Funk Kierkegaard称,在2017年德国大选临近之际,朔伊布勒代表德意志银行试图进行干预,会有“政治风险”。

“他们也可能听之任之,我觉得他们不大可能抢先消耗政治资本,”Kierkegaard说。

**长期低利率时代**

Dattels表示,IMF官员在会议中所传达出的讯息是低利率和负利率的时代可能会持续“很久、很久”,欧洲银行业者必须就此做出相应调整。

“不能再容忍毫无效率,”他说。“我们不能再坐等景气复苏,我们现在就得努力,透过放贷让系统处于可持续支持经济复苏的状态,并且维持住经济韧性。”

Dattels说,欧洲银行业仍然在承担上次金融危机所遗留的约9,000亿欧元坏帐,并称许多银行开设太多分行但吸纳太少存款,成本远高于美国同业。就算欧洲周期性复苏加快,许多银行获利仍将太低,很难重回稳健状态并处置问题资产。

IMF在其金融稳定报告中建议,欧洲监管当局和决策者应加强债务清理制度,允许银行加速止赎旧有不良贷款;此外,体质较差的银行需要整并入其他优质银行,成本也必须削减。

若采取这些措施,配合无需大幅调高资本要求就可改善信心的监管规定调整,将可帮助欧洲银行业获利能力每年提升400亿美元。这些情况加上周期性复苏,那么被视为“健康”的欧资银行占比可望从去年的17%增至72%。

编译 李爽/侯雪苹/李婷仪 审校 徐文焰

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